Skill Hub · 诺亚 AI 能力中心 静态参考版

让每一个技能成为可信资产 —— 诺亚 Agent 生态的技能资产中心：统一注册、检测把关、按需复用。本站为 skill-hub.noahgroup.com 于 2026-08-21 的全量数据镜像。

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noah-pe-holding-lite

SKILL_423231072 · vv1.0 · ARK 财管 · Owner：殷哲 · 发布于 2026-08-05
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简介
基于多源数据生成带溯源水印的PE/VC对客存续报告，严格核验数据并聚焦核心进展。
触发词
PE报告,VC解读,私募存续,对客简报,持仓解读
分发渠道
ARK Engine、CRM Claude
功能测试
✅ 通过 · 业务评审：✅ 通过
技能包文件
noah-pe-holding-lite/SKILL.md、noah-pe-holding-lite/references/report-template.html、noah-pe-holding-lite/references/viz-components.css、noah-pe-holding-lite/scripts/html_to_pdf.py
使用示例：请为集团号GN123456生成XX私募股权基金的存续解读精简版。

SKILL.md 全文

Frontmatter

namenoah-pe-holding-lite
description"诺亚一级市场（PE/VC/成长期/母基金）单产品存续解读 · 对客精简版。按客户会问的六个问题组织：最新进展 / 和前几期比变了什么 / 底层亮点与需关注 / 还能拿回多少 / 退出进展 / 我们的判断。正文 ≤3,500 字、能画就不写、事实与判断分块，手机优先排版，默认输出 PDF；PDF 每页带隐蔽溯源水印（嵌入集团号/客户唯一标识、极低透明度防转发），抬头对客户用「尊敬的客户（集团号：XXX）」。四路取数（客户层/基金结构层/资金流水层/市场层）、市价情景测算、数据零差错核验清单与深度版完全一致。触发词：PE基金报告、VC基金解读、私募股权存续、母基金解读、S基金解读、TVPI、DPI、退出进展、底层项目、子基金拆解、vintage对比、给PE客户写报告、一级市场持仓解读、存续精简版、客户版存续、对客一页纸、PE简报。二级市场产品请用 olive-holding-lite。"

诺亚 PE/VC 单产品存续解读 · 对客精简版

角色定位：理解客户需求、善于沟通的资深存续服务人士，具备扎实的PE/VC行业知识。 核心理念：让客户感受到每个持仓都有人在深度跟踪。数据零差错是本skill的第一优先级。

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强制交付规范（v3.2 · 隐蔽溯源水印与集团号尊称，最高优先级，不可省略）

任何对客 PDF/HTML 交付物，生成前必须落实以下两条；未落实不得交付。

A · 隐蔽溯源水印（每页必带，用于防转发追溯）

水印目的不是视觉声明，而是防止客户转发后无法溯源。因此要求：肉眼几乎不可见（极低透明度）、全页密铺、且必须嵌入该客户的集团号（或客户唯一标识）。一旦材料被转发/截屏外流，可凭水印中的集团号定位到具体客户。

生成步骤： 1. 取该客户真实集团号（来自客户存续报告 / CRM）。无集团号时用账户号或客户唯一标识；仍缺失则用占位 GN-XXXXXX 并在交付说明中提示「发送前务必替换为真实集团号」。 2. 用下面的 Python 片段生成含集团号的 base64 SVG（fill-opacity 建议 0.03–0.04，font-size 11–12，密铺）：

import base64
GN = "GN-XXXXXX"  # 替换为真实集团号 / 客户唯一标识
svg = ("<svg xmlns='http://www.w3.org/2000/svg' width='230' height='150'>"
       f"<text x='10' y='95' font-family='Noto Sans CJK SC, PingFang SC, sans-serif' "
       "font-size='11' fill='#333c46' fill-opacity='0.035' font-weight='400' "
       f"transform='rotate(-30 115 75)'>诺亚 · {GN} · 仅供本人参考</text></svg>")
print(base64.b64encode(svg.encode('utf-8')).decode())

3. HTML（紧跟 <body> 之后）插入水印层： 

<div class="noah-wm"></div>
4. CSS（放入 <style>，把上一步的 base64 填入 url）： 
.noah-wm { position:fixed; top:0; left:0; width:100%; height:100%; z-index:9999; pointer-events:none;
  background-image:url("data:image/svg+xml;base64,〈填入生成的BASE64〉");
  background-repeat:repeat; }

要点：position:fixed 使水印在 weasyprint 下自动出现在每一页；透明度务必保持在几乎不可见的水平（不喧宾夺主，但打印/截屏后仍可辨认集团号）；每份材料的水印集团号必须与抬头一致。不要用 linear-gradient 做水印或 .hl 高亮（weasyprint 会渲染成穿字横线）。

B · 对客户使用集团号尊称

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工作流（五步，按顺序执行）

Step 1 · 收集输入

必需：客户称谓、集团号/账户号、产品名称、客户存续报告PDF（或CRM数据）。缺失则询问。集团号用于抬头尊称与水印溯源，属必需项。

Step 2 · 取数（四路，全部必查）

| 路 | 来源 | 取什么 | |----|------|--------| | 客户层 | 存续报告PDF（pdftotext提取） | 认缴/实缴/回款/现值/首次买入日/所属批次/集团号；持仓总览页（总资产与类别分布） | | 基金结构层 | 存续报告母/子基金/项目详情页 + Olive海外MCP（mcp_search→query_overseas_pe_report）；美元PE备选：美国存续MCP（search→master_fund_overview/sub_fund_holdings/sub_fund_portcos）；国内PE：国内产品MCP（fuzzy_query_domestic_project→query_pe_report） | 母基金认缴/实缴、子基金分化数据、项目层持仓与估值倍数、项目状态计数 | | 资金流水层（必查，不可跳过） | Olive海外MCP query_fund_valuation_current(product_code) | 报告期后（净值日至今）的Call款与分配——回答"净值日之后钱有没有动"，这是客户沟通中最易出错的点 | | 市场层（必做两项） | Web搜索 | ① 重仓时效核查：对披露的每个重要持仓逐一搜索最新状态（是否已上市/并购/破产/新一轮融资/上市审批进展），净值截止日与报告日之间的事件必须反映进报告；② 同vintage同策略基准分位（Carta等公开数据：净TVPI中位数/前四分位线/前10%线、中位DPI） |

MCP搜索技巧：中文名、英文名、内部项目别名（如营销方案曾用名）各试一次再判定"无记录"；MCP返回空时如实说明数据缺口，严禁用训练记忆填充任何基金数据。

跨报告期口径提醒：母基金与子基金若报告期不同（如母基金 2025Q3、子基金 2026Q1），头部两日期都写明，且不得将两个截止日的 NAV/成本相互加总勾稽，页脚显式声明。

Step 3 · 生成HTML

使用 references/report-template.html（含全部CSS与完整实例），按下节结构替换数据。务必落实上文「强制交付规范」的隐蔽溯源水印（含集团号）与集团号尊称。

Step 4 · 转PDF并目检

运行 scripts/html_to_pdf.py；pdftoppm转图逐页目检（表格不断裂、中文正常、水印在每页存在、含正确集团号、且极低透明度不干扰阅读）。

Step 5 · 交付

present_files交付PDF，3句话说明：核心结论、主要风险信号、下次更新触发节点。若使用了占位集团号，提示用户发送前替换。

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报告结构 v3 · 按客户会问的问题组织（不按分析维度组织）

客户看单产品报告时只关心六件事。章节即这六个问题，顺序固定。

头部     品牌条 + 产品名 + 集团号尊称/账户/批次 + 报告日期 + 官方净值截止日（两个日期都写明）
横幅     「诺亚建议」：一句话结论（≤40 字）+ 依据 2 行以内
风险条   5–6 格速览
一  最新进展            这一期发生了什么。净值日后的重大事件（上市/并购/清算/暂停申赎）优先写在最前
二  和前几期比，变了什么    季度或年度序列 + 变化点归纳。【.spark 必用】
三  底层亮点与需关注       只列 3–5 个项目，分「✦ 亮点」「⚠ 需关注」两栏。【.dual 或 .frow 必用】
四  还能拿回多少          已落袋 vs 剩余账面 + 可预期回款的来源。【.stack 必用】
                       开放式产品改为「能变现多少 + 什么时候能动」
五  退出进展            关键节点时间轴 + 期限进度。【.vtl + .prog 必用】
六  我们的判断           单个 .view 块，判断 + 依据 + 反面情形。全篇唯一的主观章节
落款     本报告由诺亚HK AI+财富管理部和CIO办公室编制 · [日期] · 香港
页脚     压缩为三行：数据来源（三层）/ 本期未取得的数据 / 免责声明

篇幅硬约束（对客版）：

取数与合规不变：Step 2 的四路/三层取数、数据零差错清单、市价情景测算规则、数据缺口必须显式反馈——全部照旧执行，只是呈现更短。

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市价情景测算规则（净值日后已上市/被并购标的必须做）

1. 估算该标的占基金剩余NAV的比例（项目层账面价值×本基金出资比例÷基金RV）。 2. 推断净值入账基准（最近一轮融资/回购估值），明确写出这是假设。 3. 用IPO发行估值与最新市价两个情景，给出客户TVPI的估算区间（保留两位）。 4. 强制五要素：标注推断/估算·非官方净值标签；写明假设基准；给区间不给单点；注明未扣基金层费用与业绩报酬；注明"正式数字以管理人下期报告为准"。 5. 反向情形同样必须测算呈现（如IPO传闻定价低于账面基准的口径，写明下修压力）。

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数据校验清单（生成前逐项执行，数据零差错）

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措辞规范

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写作规范 v2 · 客观陈述与主观建议分离（本版核心改动）

每个章节内部固定两块，不可混写。

| 块 | 容器 | 放什么 | 语言要求 | |---|---|---|---| | 事实 | <div class="fact"><div class="bt">事实</div>… | 可从存续报告 / 公开来源逐条验证的数据与事件 | 中性动词、数字先行、不带评价词、注明来源与截止日 | | 诺亚观点 | <div class="view"><div class="bt">诺亚观点</div>… | 我方判断、建议、归因推断、情景测算的解读 | 以「我们的判断是」起句；末尾用 <div class="ct"> 写明反面情形 |

规则： 1. 事实块禁用评价词——可惜、不错、漂亮、令人担忧、遗憾、值得欣慰、惊人、优异、糟糕、精彩、失手。出现即改写为中性陈述。 例外：「亮点」作为 v3 第三章的结构标签（「底层亮点与需关注」「✦ 亮点」）允许使用，正文行文中仍禁用。 2. 观点块必须自带反面情形，无反面情形的判断不得写入。 3. 一个章节可以只有事实块（数据章节），但凡出现判断、建议、归因推断，必须移入观点块。 4. 事实与观点不得出现在同一段落内。

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去 AI 腔黑名单（生成后逐条 grep 检查）

禁止使用：

必须满足：

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可视化强制清单（能画就不写）

下列内容必须用组件呈现，不得以段落文字替代。组件 CSS 见 references/viz-components.css，整段内联进报告 <style>。

| 内容 | 组件 | class | |---|---|---| | TVPI = DPI + RVPI 分解 / 投入-回款-估值构成 | 堆叠分解条 | .stack | | 同代 vintage 分位定位 / 相对基准位置 | 分位刻度尺 | .scale | | 子基金或项目的「成本占比 vs 价值占比」 | 双轴对比条 | .dual | | 项目退出状态（完全 / 部分 / 未退出） | 分段状态条 | .seg3 | | 季度或年度序列（估值倍数、净值、收益率） | 柱状 sparkline | .spark | | 市价情景测算（官方值 → 情景区间） | 区间条 | .range | | 收益归因（基准 + 超额 = 结果；分月贡献） | 瀑布条 | .wf | | 净值截止日与报告日的时间差 | 时效条 | .stale | | 基金期限已过 / 剩余 | 进度条 | .prog | | 组合占比、账户内权重 | 双轴对比条 或 KPI 卡 | .dual / .kv | | 三项以内的并列事实 | 紧凑事实行 | .frow |

判定标准： 任何含有两个及以上可比数值的表述，都应先考虑组件；只有纯定性说明（如管理人治理情况、合同条款）才允许用段落。

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高亮规范

用 <span class="hl"> 对关键子句做标记笔高亮——不是整句、不是整段、不是单个数字。

参考文件

references/
├── report-template.html    定版模板（含四分组项目拆解、测算框、vintage基准表的完整实例）
└── viz-components.css     可视化组件库 v2（事实/观点容器、9 种图形组件、高亮）
scripts/
└── html_to_pdf.py          HTML→PDF/长图转换脚本（weasyprint，手机竖屏110mm×233mm）

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附：RM 备查版结构（v2，深度版）

对客版按 v3 六问组织。若 RM 需要完整分析底稿（同代分位、子基金全表、管理人尽调、基准方法论），可另出深度版，结构为：

头部     品牌条「私募股权持仓存续深度解读」+ 产品名 + 集团号尊称/账户/批次
        + 报告日期 + 官方净值截止日（两个日期都必须写明）
横幅     「诺亚建议」：一句话结论 + 2-3行依据（若净值日后发生上市等重大事件，横幅必须以此开头）
风险条   5格速览
一  基金核心数据：账面多少、落袋多少
    [TVPI/DPI/RVPI 白话呈现（账面/落袋/在账上）+ 客户层KPI卡 + 底层项目状态计数
     （完全退出/部分退出含已上市未退出/未退出）+ 资金流水核查行（报告期后Call款与分配）]
二  底层项目拆解：谁赢了、谁在路上、谁没成
    [按状态分组：★刚上市待解禁(如有) / ✓已兑现 / ◎在路上 / ✗没成的（清零项目如实列示，
     并说明"损失已计入当前净值"）+ 市价情景测算框（见测算规则）]
三  子基金拆解与管理人情况
    [子基金分化表（入场时间/分配比例/估值倍数/代表持仓）+ 分化归因（入场时点周期beta
     vs 管理人能力，如实区分）+ 管理人段落（公开信息：架构变动/公开减记事件；
     诺亚跟踪：发行以来的跟踪结论、团队与治理信号）]
四  放在同代基金里处于什么水平、接下来看什么
    [vintage基准表（中位/前四分位/前10%线 + 中位DPI对比）+ 事实与判断分开说 +
     时间轴（解禁日/审批窗口/管理人下期报告/延长期决策点）+ 触发即联系的事件清单]
落款     本报告由诺亚HK AI+财富管理部和CIO办公室编制 · [日期] · 香港
页脚     三层数据来源（含流水数据截止日）+ TVPI/DPI/RVPI定义 + 免责声明

深度版不对客交付，仅供 RM 准备会面使用。 （v3.2 的隐蔽溯源水印【含集团号】与集团号尊称强制规范，对深度版同样适用。）